Grundläggande Strategi

Viktigaste finansiella målet är:

Att varje sparad 1000 kr idag ska generera minst 400 kr i utdelning varje år under resten av mitt liv och att jag ska nå detta mål om 20år. Därför är det helt ointressant hur mycket aktierna går upp eller ner. Det viktigaste är hur mycket utdelning jag får idag och hur mycket utdelningstillväxt jag kan räkna med varje år samt den utdelningen som jag kommer att få om 20 år, relativt till den investeringen jag har gjort. Utdelningens betydelse under långtidsinvestering. (Bilden ur, http://www.fool.com/) Klicka för större bild

Är detta mål realistiskt? Kan jag verkligen få ex. 200 000 kr i utdelning varje år om jag bara sparar 500 000 kr idag? Det är väldigt realistiskt om man ser historiskt. Det är 4 saker som är viktiga: 1.Utdelningstillväxten 2.Direktavkastningen idag 3.Återinvestering av utdelningarna 4.Regelbundet sparande 1.Utdelningstillväxten - Historisk sett så har utdelningen för de bästa företagen (företag som satsar på utdelningspolicy) ökat i genomsnitt med 10 % per år. Då pratar vi om ganska låga siffror. De flesta företag har lyckats hålla en tillväxt lika med eller mer än 15%. 2.Direktavkastningen -Det andra viktiga är att man måste få ganska hög direktavkastning, men det ska vara en bra balans mellan utdelningstillväxten och högt utdelning. Man ska inte bara satsa vilt på de aktier som har högst direktavkastning. För det första finns det ingen utdelningstillväxt eller så är den väldigt låg och för det andra måste de troligtvis minska utdelningen pga den är för hög i jämförelse med vinsten. Det bästa är nog en siffra mellan 4-6%, men jag kan tänka mig en siffra på 3% ifall om det är ett kvalitetsföretag som jag vet har högre utdelningstillväxt än andra företag, t.ex. H&M, Lundbergs och Coca Cola. Som sagt det är viktigare att kolla på själva företaget än på direktavkastningen. 3.Återinvestering - Av utdelningarna. Kanske det viktigaste och den mest bortglömda faktorn är "ränta på ränta". Varför är den så viktigt? -Jo, eftersom det gör stort skillnad när vi pratar om 15-20 år. Varje återinvesterad utdelningskrona kommer att öka tillväxten. Ökningen är väldigt liten i början men efter 10 år kommer den att växa ordentligt och kan ibland motsvara mer än 50% av vinsten. Återinvestering kan i genomsnitt öka utdelningstillväxten med 2,5 % varje år. 2,5% låter lite men det ger väldigt mycket efter 20 år.Om man ska gemföra OMX-index med SIX return Index (som räknar återinvesteringar av utdelningarna)- resultatet efter 10 år ser ut så här: (OBS! Tänk att SIX return index inkluderar alla aktier, till och med de som inte ger något utdelning. Om man skulle jämföra med de bästa utdelningsaktierna skulle skillnaden vara mycket större). Se diagrammet .

4.Regelbundet sparande - Sist men inte minst är det regelbundet sparande som gäller om man vill nå en ännu högre utdelningstillväxt. I regel är det bästa sättet är spara så lite(eller så mycket pengar) så att man inte behöver sälja aktier om man behöver pengar. Det är olika siffra för varje personen. Det viktigaste är, hur lite än du sparar varje månad, så kommer det göra stort skillnad över 20år.