måndag 31 augusti 2009

Ny Top Lista: Svenska Utdelningseliten!

Nu när börsdata för Large Cap är klar så börjar man se resultatet för dem olika aktier och kan jämföra på ett enkelt sätt mot varandra. Det kommer att bli ännu intressant när jag är klart med hela Svenska börsen + några utländska bolag, på sått man kan jämföra bättre med varandra. Men jag börjar med Large Cap, så länge.

Det första jag tänkte på som utdelningsinvesterare är:

Vilka bolag har lyckats höja sina utdelningar under de närmaste 10 åren utan att sänka i enskilt år?

Därför tänkte jag skapa en egen lista så kallad ”Dividend Atristocrats” (är listan för S&P:s bästa utdelningsaktier ) för Svenska bolag. Men jag vet inte vad jag ska kalla den listan för. Svenska Utdelningseliten kanske???

Listan för Svenska Utdelnings Elitens tuffa krav är:

* Att bolagen klarat höja sina utdelningar under de senaste 10 åren utan att sänka sin utdelning i enskilt år (eller att minst bibehålla samma utdelning i vissa år). Dessutom att de har delat ut de senaste 10 åren. Det finns vissa bolag som har inte sänkt sina utdelningar men som är inte med eftersom de har bara delat ut tex: senaste 5 åren bara.

* Samtidigt kommer rangordnats efter de aktier som har haft den högsta utdelningstillväxten.


De aktier som inte sänkt sin utdelning, 10 åren, ( 1999-2008) för Large Cap är:

H&M.................... .28%
Assa Abloy.............17%
Atlas Copco............17%
Securitas.................17%
Ratos......................16%
Swedish Match.......13%
Castellum................11%
Getinge...................11%


Den här listan kommer att öka så småningom när jag klar med Mid- och Small Cap.

Samtidigt känns det inte att det riktigt rättvisande eftersom det finns många andra mycket bra utdelningsbolag som har bara sänkt sin utdelning sista åren men har haft mycket bra utdelning tillväxt.
.
Ett bra exempel är Ratos, som sänkte sin utdelning från 11 kr till 9 kr de under 2007/2008, men har ändå lyckats höja sina utdelningar med 16 % varje år. (Men kan det inte också vara så att Ratos har haft en extra utdelning så att de delade total 11 kr, eftersom tidigare år delade Ratos bara ca: 4 kr och därför går det inte säga att de sänkte sin utdelning för 2007 )??? Så med andra ord Ratos borde vara med i listan?
.
Jo! Det är faktist så att Ratos har haft en extra utdelning på 6 kr + 5.50 kr Ordinaire utdelning, och med andra ord ratos har aldrig sänkt sin utdelning och därmed borde vara med i Utdelningselite listan.
.
Andra bra exempel men som inte kommer hamna i utdelningselite listan är Astra Zeneca och SCA. Det som är intressant med dessa bolag är att de har en utdelningsandel under 50 % och samtidigt en direktavkastning runt 5 %.

Sen finns ju ett andra bra exempel som Axfood som har delat riktigt bra. Man hade fått 12 160 kr tillbaka i form av utdelning om man hade investerad 10 000 kr under 1999/2000. Det finns bara ett få tal andra bolag som har haft bättre och det är:

Ratos:........17 750 kr
Fabege:......13 320 kr
Axfood:......12 160 kr
.
Sen vet jag att det finns tex: Kungsleden som har haft betydligt bättre.
.
Om vi åter går till listan för utdelningseliten, som visar de bolag som är så stabila att de inte har behövt sänka sina utdelningar senaste tiden. Vilket borde vara ett minimått för de bästa utdelningsakiterna, oavsett hur tuft det är i jobbiga tider! Eller??
.
Skulle man försökt göra listan för ett år sen så skulle många mer bolag vara med i listan. Eftersom många bolag kunde höja sina utdelningar under de goda åren men det är bara ett få tal bolag som har klarat höja eller minst bibehålla sina utdelningar det sista året. Samtidigt finns ju också bolag som har lyckats höja sina utdelningar sista året men som haft för dåligt utdelningshistorik tidigare. Så Utdelningseliten är en blandnings mellan Stabiltet och långsiktigthet.
.
Det kanske därför det ska heta Utdelningseliten och därför ska det vara så tufft att bara vissa få bolag ska klara den!

fredag 28 augusti 2009

Veckans Artiklar V35-09

Dags för veckans artiklar. Hittat en del intressanta filmer.



.

Veckans Artiklar V35


* Hur har historisk ränteutvecklingen har varit – Räntor i ett historisk perspektiv – av Flute Tankar

* Ett antal bra länkar för dem som vill köra eget - Starta eget företag? Av Ekonomisk Trygghet

* Lite tankar om konjunktur – Satsa på aktier i lågkonjunktur – av Mot Miljonen

* Liten kort och lärorikt artikel om finansiell ekonomi – En kort saga om Kreditexpantion, penningsmängd och Inflation – av Sloped Curve

* Rätt så bra men kanske lite avancerad och för akademisk PowerPoint presentation om olika viktiga nyckeltal från Linköpings Universitet.

* Olika anternativa extra inkomster eller rättare sagt passiva inkomster - Alternativ Streams of Income – av Dividend Growth Investor - Svensk Version!

* Det handlar om avkastning och inte om vinst – It´s About Returns, Not Profits – av Barel Karsan – Svensk Version!

* Ännu en artikeln om varför höginkomsttagare inte betyder ekonomisk frihet. Why Dont High income Professionals Watch thier money?Can I Get Rich on A Salary – Svensk Version!

* och glöm inte heller att investera i dig själv när du strävar efter bli rik – Investing in Yourself – av Canadian Dream: Free at 45 - Svensk Version!

* Bra inlägg om risken med högt direktavkastning – Don´t Chase High Yielding Stocks Blindly – av Dividend Growth Investor - Svensk Version!

.
Nya Investerings Filmer:
.
* Tony Robbins Biography – Kanske ett av världens mest kända Motivations Guru som mer känd för NLP, och hans mycket intressanta liv och historia hur han blev känd. När man ser det så upptäcker man att han är kanske lite bra eller kanske bättre att sälja sina produkter än vad han lär ut :)

* Birth Of The Credit Slump - Dokumentär om kredit krisen, men lite mycket annorlunda än de tidigare. Här följer de upp tidigare historiska kriser i olika länder.

* Mr Venture Capitalist Sir Ronald Cohen - en dokumentär om en känd brittisk riskkapitalist.


.
Nya Bloggar
* Dennis HedbackOm Aktier, Skriver om Värdeinvestering.
* Fastbesluten.-
ett försökt till att sanera ekonomin.
* Dollarkursen har förbättrat sig tidigare utdelningskalender med fler länder!
.
Veckan bok
Value Investing from Graham to Buffett and Beyond, intressant bok om värde investering.

Veckan Film
Intressant men kanske lite kontroversiellt ämne, att Investera pengana istället bara lita på huset som ett enda investering. Med andra ord Låt pengarna jobb och hur viktigt det är med ha kapital, likvida medel och huset är kanske inte ett investering.


tisdag 25 augusti 2009

BörsData 10 år - Mallen är klar!

Har nu gjort klart den nya mallen! Om det blev bättre eller sämre vet jag inte. Men försökte göra den lite mer så kallad ”mer stil" :) fast jag kan ingenting om web-design eller om vilka färger passar!

Tanken med den nya formetet är att den ska passa mer hemsidan och den gamla ljusblå-färgen var tänkt för pdf format från början! Dessutom var jag tvungen ändra formen för att 10 år historiken blev för stort för sido-fältet. Samtidigt har jag lagt ett nytt diagram längs ner, ett BarChart, för dem som är mer tekniska för aktiekursen. Nu kan ni se lätt det högsta o lägsta kurserna över 10 år tillbaka.

Hur som helst det blev lite annorlunda och om frågan om det blev snyggare eller det viktigaste om det blev lättare att hitta informationen vet jag inte! Det får ni avgöra.

Eftersom jag använder enkel Excel, så är lite dåligt med färger. Har ingen lust att försöka skaffa den nya Office. Tanken är också att komma i gång NU, och under tiden så kommer jag säkert hitta nya ideer och förbättringar som jag kan ändra nästa gång!

Jag också fått en del önskemål som nya nyckeltal som tex:
* Mer info.
* EV/EBITA,
* Nettoskuld
* Totalavkastning ( Aktiekurs + Utdelning )
.
Vilket jag antecknar till nästan gång när jag ska förbättre tjänsten. I dagsläget har jag effektiv avkastning men för enskild år och inte för 10 / 5 år. Men däremot har jag Återinvestering av utdelningarna som borde ge liten vissning på vad man kan förvänta sig för en totalavkastning.

Jag kan tänka mig inför det nästa gång,, men under tiden är det väldigt lätt för er att räkna för dem som vill,, det är bara addera, Totala direktavkastningen 10/ 5 år med den totalavkastningen på aktiekursen 10 / 5 år. Både siffrorna finns med. Det bara att utdelningsskatten inte är inräknad. ( en enkelt * 0,7 på den total utdelningen 10 / 5 år lösa den problematiken )..

Om Yield On Cost!

Hade skrivet lite om Nyckeltalen ”Yield on Cost” och hade fått lite frågor kring den som jag hade tänkt svara. Dessutom finns den med i BörsData.

Yield On Cost är lika med den direktavkastning som man får idag i relation till Investeringspriset.

Tex: Om man hade köpt en aktie som gav direktavkastning på 3 % , som motsvarade 5 kr i utdelningen, så skulle Yield On Cost vara 6 % om man fick 10 kr i utdelning idag.

Som jag sa tidigare att mitt mål är att få 40 procent i Yield on Cost i mina investeringar om 20 år. Rätt så enkelt om man köper allt År 1 och låter det växa varje år med hjälp av återinvestering av utdelningarna.

Men vad händer om man köper regelbundet med hjälp av sparade pengar under 20 år?

Då är det inte lika lätta att nå 40 procent eftersom varje gång nytt köp som görs sänker direktavkastningen på investeringen pga att börsen går upp (det gäller inte om börsen går ner kraftigt under en lägre tid)

Men samtidigt är det positivt effekt eftersom man kommer då få mer pengar i slutändan fast kanske mindre i procent.

Så detta med Yield on Cost, ska man vara lite försiktigt eftersom det blir fel om du börjar med investera regelbundet under en längre tidperiod.

Det som är positivt med nyckeltalet är att man kan lätt se hur mycket hade direktavkastning växt under 10 år / 5 år om man hade valt köpa aktien under 1999 / 2004. Tänk också att Återinvestering inte inräknat i resultaten i BörsData när det gäller Yield on Cost. Tänk också att det är relativt låga siffror under 10 år period. När det gäller 20 år så borde det var mycket högre pga, ränta-på-ränta effekt.

Nu när jag kollar lite snabbt för mina färdiga listor för Large Cap, De siffror som jag har fått för Large Cap när det gäller Yield On Cost är i genomsnitt mellan 7-11 % för de bättre utdelningsaktierna. Där Ratos har den största ökningen med ca: 31 % och i andra plats kommer Castellum med ca: 17% och tredje plats Swedish Match.

Yield On Cost – 10 år ( mellan 1999-2008)

Ratos..........................31%
Castellum...................17%
Swedish Match..........13%
SSAB..........................12 %
Axfood........................12%

*Här de övriga 10 bästa!


Det är det som kommer göra BörsData lite Unik, eftersom när det blir klart så ska man lätt gå in kolla på de bästa resultaten för ca: 35 nyckeltal för olika tidsperioder och inte bara för Svenska aktier utan också för Utländska Aktier. Samtidigt har jag andra ideer där jag ska kunna kombinera olika nyckeltal tex: de aktier som har haft den största utdelningstillväxten och samtidigt kunna se vilka av dem har haft lägsta tillväxt på utdelningsandel.

Här är den nya mallen för 10 år. Kommentera gärna vad ni tycker! För krångligt?, för starka färger? eller det duger ????

fredag 14 augusti 2009

Veckans Artiklar V33-09

Det händer väldigt mycket just nu och jag ändrar mig hela tiden om hur jag ska lägga upp hela det nya projektet. Nu när jag har fått ännu fler idéer och tankar så kommer jag ändra mina tidigare planer hur upplägget ska se ut.

Jag tänker inte säga mer eftersom jag ändrar mig hela tiden :)… men vad jag kan säga är att jag kommer definitivt erbjuda DEN NYA TJÄNSTEN HELT GRATIS! Men till en viss gräns,, Återkommer senare med mer info.

Veckans Artiklar V33

* Mycket bra försökt till en seriös beräkning till varför man ska försöka undvika fondavgifter – Ytterligare mer om Fonder – Finnaskvinnans Funderingar

* Det klassiska tänkandet inom Rikedom och pengar, den är rätt så enkelt men kanske ändå bland de bästa tipset för att börja bli mer ekonomisk oberoende – Betala dig Själv först – av Hur jag blev rik

* Lite roligt men samtidigt skrämmande många som följer ändå dessa tips – Dom10 sämsta aktietipsen – Mot Miljonen

* Om man tänker mer i ekonomiska termer och investering, så borde kolla mer på kassaflödet hos en investering och den viktigaste frågan blir då – Hur mycket är ni beredd att betala för ett kassaflöde som tex: genererar 100 kr per månad ? Tänkt i dessa termer nästan gång ni investerar – Hur mycket pengar behöver jag? – Ekonomisk Trygghet

* Att inte ta risker, kanske en fråga om vilka verklighetsuppfattningar vi har – Därför tjänar Svensson inte pengar utanför jobbet – En blogg om ekonomi och personlig utveckling

* Varför en del misslyckas med att skapa realistiskt budget – Why Your Budget Fails – Canadian dream free at 45 – Svensk Version!

* Kassaflöde, kassaflöde och återigen kassaflöde – Cash Flow is King – av Triaging My Way To financial Success – Svensk Version!

* Här kommer en mycket bra artikel om de nackdelarna eller svagheterna rättare sagt med Utdelningsinvestering The Sweet Spot Of Dividend Investing – av Dividend Growth Investor – Svensk Version!

* Ännu lika bra artikel om vad man ska kolla på när man ska leta på Växande utdelningar – Ten Principles of Dividend Growth Investing – av Rising Dividend Investing – Svensk Version!

* Ska man återinvestera utdelningarna? Och fördelarna – Should you reinvest stock dividends – av Can I Get Rich On Salary – Svensk Version!

Intressanta Krönikörer!


Del 1: En kunskapsresa

Del 2: Marknadens psykologi
Del 3: En levande legend

Del 4: Aktiekursen är en distraktion
Del 5: Bli vän med marknaden
Del 6: Förmögen på teknisk analys
Del 7: När vänder börsen?
Del 8: Köp dyra hellre än billiga aktier


Veckans Bok
En midre känd bok från en klassisk investerare som är mer eller mindre lika känd som Warren Buffett. Learn to Earn – Peter Lynch. Det finns alltid något värdeful att lära sig från lycnh.

Learn to Earn – Peter Lynch

Veckans Film
Lite gammal, från oktober 2008 men ändå insiktsfull som många hade säkert haft bra om de hade lyssnat på hans råd under hösten 2008. Om varför det mycket bättre att investera långsiktigt i aktier än istället för obligationer.


fredag 7 augusti 2009

Veckans Artiklar V32-09

Just nu har jag väldigt mycket att göra men jag tänker inte missa veckans artiklar! Hittat rätt så intressanta inlägg och framför allt mycket bra bok och film i slutet som ni inte får missa!

Veckans Artiklar

* Bottnar börsen snart? Stockholmsbörsen och de tidigare börsnedgångar och återhämtningar. – av Sparaklokt.

* Varför förlorar folk pengar på aktier? – av Finansfilosofens Funderingar.

* Rätt så roligt och intressant ide, fast varken nytt eller lätt. Dubbla upp från krona till åtta miljoner – av Sittingbylleconomy

* Här är en bra exempel att man inte behöver hög inkomsttagare för att bli rik. Hög inkomst – Rik? – av Stockman

* Här är det mycket bra exempel på vad jag menar om att bli rik har väldigt lite att göra med att ha mycket pengar. – Vann 757 miljoner efter skatt och allt gick åt skogen – av Mot miljonen.

* Samtidigt är det viktigt att skilja mellan förväntningar och självförverkligande. Sänkta eller öka förväntningarna? – Den gyllene vägen till lycka – av Stronger.

* Men oavsett om du har höga förväntningar eller mål så måste du fortfarande orka med. Mycket bra tips 1 till 5 för att få mer energi. Så får du mer energi – av En blogg om ekonomi och personlig utveckling.
- Tips 1
- Tips 2
- Tips 3
- Tips 4
- Tips 5

* Det gäller också att man utvecklar grundläggande disciplin oavsett vad man vill uppnå. The Art of Discipline – av Triaging My Way to Financial Success. – Svensk Version!

* Det gäller att kolla på ”BOTTEN” när man letar efter Köpvärd aktie – Margin of Safety: Chapter 9 – av Barel Karsan – Svensk Version!

* Ännu intressant inlägg om hur många aktier? Dividend Portfolio – concentrate or diversify? – av Dividend Growth Investor – Svensk Version!

* Lite mer tips om hur man ska bli rik – Warren Buffett´s 10 way to Get Rich? – av Can I Get Rich On A Salary – Svensk Version!

* Rätt så bra argumenteringar om varför långsiktigt investering – 7 Compelling Reasons Why Long Term Investing is Better Than Short Term Trading – av The Digeratilife – Svensk Version!

*Tips om pengar beteende – How Your Personal and past affect your Money Habits – av Man Vs Dets – Svensk Version!

Annat kul
* Fick tips om några artiklar om Axfood som utdelningsinvestering - Del 1 och Del 2

* Lite gammal artikel om säkra utdelare i Dagens Industri.

* Ännu intressant artikel om Höginkomsttagare betyder inte rik eller ekonomisk oberoende - Fler rika hos Kronofogden

* En annan kassako med extrem hög vinstmarginal – Blocket i Dagens Industri

.
Veckans Bok – 100% läsbart i denna bok.
Nu när jag har lagt så mycket inlägg om pengar och beteende så tänkte jag tipsa om en av världen mest kända böcker om ämnet. Think and Grow Rich. Av Napoleon Hill. Ett måste för det som inte känner till boken. Ni som inte orkar läsa hela boken så kan ni kolla de korta filmklippen!


Think And Grow Rich


Veckans Film
Kanske den bästa filmen jag har i dagsläget hittat om Utdelningsinvestering. En förläsning av där man tar upp fördelarna med utdelningsinvestering på ett bra sätt. Där man till och med får tips om ett Svenskt bolag. Är du tveksam till utdelningar? Kolla på den här då!

Senaste Inlägg!